Como usar o Quicken: um guia passo a passo em 2025

Controlar suas finanças pode ser uma verdadeira dor de cabeça. 

É frustrante não ter uma visão clara da sua saúde financeira.

Bem, existe uma ferramenta chamada Quicken que pode ajudar!

Pense nisso como um caderno digital para todas as suas informações financeiras.

Este guia mostrará exatamente como usar o Quicken de forma simples e passo a passo para que você finalmente consiga controlar suas finanças. 

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Junte-se aos 62% dos usuários do Quicken que alcançam seus objetivos financeiros mais rapidamente. Veja como o Quicken pode te ajudar!

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Primeiros passos com o Quicken

Você está pensando em usar o Quicken para gerenciar suas finanças? 

Ótimo! A primeira coisa que você precisa fazer é configurá-lo.

Pense nisso como conseguir tudo o que você precisa. escola Materiais prontos antes do primeiro dia de aula.

1. Como escolher o Quicken certo para você

Você sabia que o Quicken tem diferentes versões, como se fossem diferentes sabores de sorvete?

Eles têm modelos específicos para controlar suas finanças básicas.

Pense no que você deseja fazer com o Quicken.

Você quer ver para onde seu dinheiro está indo e talvez fazer um orçamento?

Ou você também quer acompanhar suas ações e outras coisas?

Quanto mais coisas você quiser fazer, mais sofisticada será a versão que você precisará. 

Vamos falar sobre os diferentes tipos para que você possa escolher o que melhor se adapta às suas necessidades e não custe mais do que o necessário.

2. Como instalar o Quicken no seu computador

Depois de escolher a versão do Quicken que deseja, você precisa instalá-la no seu computador.

É como baixar um jogo novo, mas em vez de diversão, é para gastar seu dinheiro.

Você deverá acessar o site oficial do Quicken e seguir as instruções para fazer o download.

Geralmente é bem fácil – basta clicar em alguns botões e deixar que ele faça o resto. 

Vamos te dar as instruções básicas para que você saiba o que esperar.

Configurando seu próprio espaço Quicken

Após o download, você precisa configurar sua conta.

É como criar uma pasta especial onde todas as suas informações financeiras serão armazenadas. 

Você deverá inserir seu nome, e-mail e criar uma senha para manter suas informações seguras.

Igualzinho ao do seu celular.

É extremamente importante escolher uma senha que seja difícil para outras pessoas adivinharem. 

Conectando suas contas financeiras

Ok, agora vem a parte legal! Você quer que o Quicken realmente... fazer Algo assim, né?

É aqui que você conecta isso às suas finanças da vida real.

• A. Conectando suas finanças: Pense nas suas contas bancárias e cartões de crédito como diferentes cômodos da sua casa onde você guarda seu dinheiro. O Quicken pode obter automaticamente informações desses "cômodos", para que você não precise digitar tudo manualmente. Isso economiza MUITO tempo! Mostraremos como conectar suas contas bancárias, cartões de crédito e outros locais de armazenamento de dinheiro ao Quicken com segurança. É como permitir que o Quicken dê uma espiada nesses cômodos, mas não se preocupe, é super seguro. O Quicken usa fechaduras muito robustas para manter suas informações seguras, como um cofre de banco! E se você tiver várias contas? Sem problemas! Mostraremos como vinculá-las todas para que você possa ver todo o seu dinheiro em um só lugar.
• B. Conectando seus locais de investimento: Se você tem investimentos, como ações, o Quicken também pode monitorá-los! Mostraremos como conectar suas contas de investimento para que você possa acompanhar o desempenho delas. É muito prático ver todas as suas informações financeiras, incluindo seus investimentos, em um só lugar. Você pode ficar de olho em como eles estão crescendo (com sorte!).
• C. E se as coisas não se encaixarem corretamente?: Às vezes, conectar suas contas pode ser um pouco complicado, como quando seu controle de videogame não está funcionando. Abordaremos problemas comuns que você pode encontrar, como senhas incorretas ou problemas com o site do banco. O que fazer se uma conta não conectar? Daremos algumas dicas para você tentar e, se isso não funcionar, indicaremos onde você pode obter ajuda diretamente com a equipe do Quicken.

Navegando pela interface do Quicken

Muito bem, agora que você tem o Quicken e ele está se comunicando com suas finanças,

Vamos dar uma olhada no que você vê na tela.

Pense nisso como aprender a usar os diferentes botões e telas de um novo videogame.

• A. A tela inicial principal:
  • Esta é geralmente a primeira tela que você vê.
  • Isso lhe dá uma visão rápida do seu dinheiro.
  • Você verá os saldos das contas.
  • Segue um resumo de para onde está indo seu dinheiro (despesas).
  • Você poderá ver uma lista de contas a pagar.
  • Você provavelmente pode alterar o que vê aqui para mostrar o que é importante para você. você.
• B. Analisando as diferentes seções:
  • O Quicken possui seções diferentes para funções diferentes.
  • Pense neles como bolsos na sua mochila.
  • Há uma seção para seus assuntos bancários.
  • Outra forma de ver onde você está gastando (despesas).
  • Há uma opção para o seu orçamento.
  • Algumas versões possuem uma seção para investimentos.
  • A seção de gastos mostra suas despesas.
  • Você informa ao Quicken que tipo de despesa foi, usando uma categoria.
  • Vamos explorar essas seções para que você saiba onde encontrar as coisas.
• C. Fazendo o Quicken funcionar para você:
  • Você pode alterar a forma como o Quicken exibe suas informações financeiras.
  • É como organizar seu quarto.
  • Você pode alterar as informações que vê nas listas.
  • Você pode alterar a forma como as coisas são organizadas.
  • Você pode criar relatórios especiais que mostram o quê você quero ver.
  • Quer ver todas as suas despesas do mês passado por categoria? Você pode!
  • Vamos mostrar como fazer o Quicken exibir as informações financeiras que ajudam. você o máximo.

Gerenciando suas transações

Ok, então o Quicken está conectado e você consegue ver suas informações financeiras.

Como você controla cada vez que gasta ou recebe dinheiro (transações)?

• A. Obtenção e visualização de transações: Após a configuração inicial, o Quicken importa automaticamente suas últimas movimentações financeiras do banco e dos cartões. Confira esta lista para garantir que tudo esteja correto.
• B. Colocando as coisas em seus devidos lugares (Categorizando): Informe ao Quicken para que serviu cada transação (como "comida" ou "jogosIsso ajuda você a ver para onde seu dinheiro está indo e é importante para o seu orçamento.
• C. Quando uma coisa tem muitas partes (transações divididas): Se uma compra incluir itens diferentes (como mantimentos e produtos de limpeza), você pode dividi-la em categorias separadas para um controle mais preciso.
• D. Adicionando itens manualmente: Para dinheiro ou outros itens que não aparecem automaticamente, você precisará adicioná-los manualmente no Quicken.
• E. Manter registros com recibos e anotações: Você pode adicionar fotos de recibos ou anotações às transações para ajudar a lembrar para que serviam.
• F. Visualizando seu dinheiro no seu celular (móvel): Se a sua assinatura do Quicken permitir, você pode usar o aplicativo móvel para visualizar suas transações no seu celular. Geralmente, ele será sincronizado com o seu computador.

Relatórios e análises no Quicken

Então, você tem inserido todas as suas informações financeiras no Quicken.

Agora, você provavelmente quer ver o que tudo isso significa, certo?

O Quicken pode gerar relatórios e gráficos que mostram o panorama geral.

Analisando relatórios prontos

O Quicken já possui relatórios prontos para você.

É como se o software lhe desse uma cola! Você pode ver quanto dinheiro entrou e quanto saiu.

Como estão suas economias e coisas do tipo? Quais relatórios são mais úteis?

Vamos destacar os mais importantes.

Como personalizar seus relatórios

Você sabia que é possível alterar esses relatórios?

É como editar um trabalho escolar para deixá-lo perfeito.

Você pode escolher quais informações exibir ou visualizar apenas um período específico, para que o relatório mostre o que deseja. seu história do dinheiro.

Ver fotos do seu dinheiro

Os números podem ser confusos, por isso o Quicken pode transformá-los em imagens!

Você pode criar gráficos e tabelas que mostram para onde seu dinheiro está indo.

Isso pode te ajudar a ver facilmente onde você pode estar gastando demais ou onde você está indo muito bem.

Levar suas informações para outro lugar

Se você quiser usar seus dados do Quicken em outro programa.

Por exemplo, se você for um usuário avançado e adorar planilhas, geralmente consegue obter as informações necessárias no Quicken.

Mostraremos como exportar suas informações financeiras.

Verificando a atividade da sua conta 

Cada conta no Quicken, como sua conta corrente ou conta poupança, possui um registro.

Considere o registro como uma lista de todas as transações daquela conta.

É como o livro de histórico pessoal da sua conta.

Você pode ver todo o dinheiro que entrou e saiu, e as datas de cada transação.

Concluindo

Então, essas são as dicas essenciais para usar o Quicken!

Pode parecer muita coisa no início, mas depois que você pega o jeito.

Isso pode realmente te ajudar a ver para onde seu dinheiro está indo e a fazer escolhas mais inteligentes.

Lembre-se, o importante é atualizar suas contas regularmente para que as informações no Quicken estejam sempre atualizadas.

Crie o hábito de verificar suas transações e categorizá-las para saber em que está gastando.

Se você tem investimentos, o Quicken também pode te ajudar a monitorá-los!

E não se esqueça de configurar lembretes para as contas para não perder nenhum pagamento.

Ao seguir esses passos, você terá muito mais controle sobre o seu dinheiro.

Você consegue!

Perguntas frequentes