如何使用 Wave：2026 年分步指南

由 Fahim Joharder | 最后更新日期：2026年4月9日

快速入门

本指南涵盖了 Wave 的所有功能：

入门 — 创建您的账户并设置您的企业财务
如何使用账户对账 — 将银行交易记录与您的记录进行比对
如何使用会计科目表 — 管理好你企业中的每一分钱
如何使用发票 — 几分钟内即可创建并发送专业发票
如何使用产品和服务 — 追踪销售情况并设定价格
如何使用报税工具保持条理清晰，避免报税季压力
如何使用费用跟踪 — 自动监控每张账单和收据
如何使用财务报告 — 利润、亏损和现金流一目了然
如何使用移动应用随时随地管理您的资金
如何使用多币种支持 — 处理不同货币的支付

所需时间： 每部影片 5 分钟

本指南还包含以下内容： 专业提示 | 常见错误 | 故障排除 | 定价 | 替代方案

为什么信任本指南

我使用 Wave 已经两年多了，并且测试过这里介绍的所有功能。这篇 Wave 使用教程完全基于我的真实实践经验，而非营销宣传或厂商截图。

Wave是小型企业最受欢迎的免费会计工具之一。商业如今的业主们。

但大多数人只是略窥其功能的冰山一角。

本指南将向您展示如何使用所有主要功能。

一步一步教你，附带截图和专业技巧。

Wave教程

本 Wave 完整教程将一步一步地引导您了解每个功能，从初始设置到高级技巧，让您成为高级用户。

海浪

Wave 让小型企业主能够创建精美的发票、接收在线支付并进行其他操作。会计简单易用。立即开始免费管理您的企业财务——无需信用卡。

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波浪替代方案 →

Wave入门指南

使用任何功能之前，请先完成此一次性设置。

启动大约需要3分钟。

请先观看这段简短的概述：

Wave Accounting 评测——我为什么切换到 Wave Accounting（以及我为什么又切换回 Wave Accounting）

现在让我们一步一步来。

第一步：创建您的帐户

前往 waveapps.com 并点击“注册”。

请输入您的企业邮箱并创建密码。

在 Wave 上创建账户需要设置公司简介。

在用户注册过程中添加您的徽标和品牌颜色。

✓ 检查点： 检查你的收件箱请发送确认邮件。

步骤二：设置您的企业简介

Wave专为各个阶段的小企业主和个体经营者而设计。

请输入您的公司名称、地址和货币。

这就是仪表盘的样子：

✓ 检查点： 您应该可以看到包含您账户的主控制面板。

步骤 3：关联您的银行账户

点击左侧菜单中的“银行”，然后点击“连接账户”。

Wave 使用 Plaid 连接您的银行并自动导入交易记录。

将银行账户和信用卡账户关联后，交易信息就会导入到平台中。

这样可以节省手动操作的时间。簿记入口。

✅ 完成： 您已准备好使用以下任何功能。

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如何使用 Wave 账户对账

账户核对 可让您将银行交易与您的记录进行匹配并发现错误。

以下是使用步骤。

观看账户对账过程：

现在让我们逐一分析每个步骤。

步骤 1：打开对账工具

点击左侧边栏中的“会计”，然后点击“对账”。

选择要进行对账的银行账户。

步骤 2：核对账单余额

请输入您的银行对账单期末余额和日期。

Wave 将显示该期间所有未核对的交易。

请勾选与账单相符的每一笔交易。

用户手动输入时可能会出现重复条目的情况数据这也是进口的。

✓ 检查点： 当所有条件都匹配时，差额应为 0.00 美元。

步骤 3：完成并保存

点击“完成对账”以锁定您的支票。

Wave会记录日期和余额，供您存档。

✅ 结果： 您的账户已核实，账目准确无误。

💡 专业提示： 至少每月核对一次账目，以免问题堆积。从一开始就将个人财务和公司财务分开，会让核对工作变得容易得多。

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如何使用波浪式会计图表

会计科目表 它可以帮助你整理企业中的每一项收入和支出类别。

以下是使用步骤。

观看会计科目表的实际应用：

现在让我们逐一分析每个步骤。

第一步：打开会计科目表

在菜单中点击“会计”，然后点击“会计科目表”。

你会看到 Wave 为你创建的默认类别。

步骤 2：添加自定义类别

点击页面顶部的“添加新帐户”。

要对 Wave 中的交易进行分类，请创建自定义收入和支出类别。

命名账户并选择类型（资产、负债、收入或支出）。

✓ 检查点： 您的新类别已出现在帐户列表中。

步骤 3：将交易分配到相应类别

转到“交易”选项卡，然后选择任何未分类的条目。

请从下拉菜单中选择正确的账户。

Wave会随着时间的推移了解你的偏好。

✅ 结果： 每笔交易都有一个明确的类别。报道.

💡 专业提示： 创建项目专属类别早期的用户可以按这些类别筛选，生成损益表，以确定项目盈利能力。

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如何使用 Wave 发票

发票让您在几分钟内创建专业账单并将其发送给客户。

以下是使用步骤。

观看发票实际操作演示：

现在让我们逐一分析每个步骤。

第一步：创建新发票

点击左侧菜单中的“销售”，然后点击“发票”。

点击“创建发票”打开编辑器。

添加客户姓名、电子邮件地址和付款条款。

步骤 2：添加行项目并发送

添加每项产品或服务的价格和数量。

Wave 使您能够创建可转换为发票的项目估算。

用户可以在发票中添加信用卡和银行转账支付选项。

点击“发送”按钮，即可将发票直接通过电子邮件发送给您的客户。

✓ 检查点： 您的发票在列表中显示为“已发送”状态。

步骤 3：跟踪付款状态

Wave Payments允许客户通过信用卡、银行转账或Apple Pay进行支付。

您可以查看哪些发票已付款、哪些已逾期或哪些待处理。

用户可以选择全额退款或部分退款给客户。

✅ 结果： 您的发票已发送，付款跟踪功能已启用。

💡 专业提示： 开启自动付款提醒，避免催款。Wave 可以设置付款到期日后 3 天、7 天和 14 天的提醒。

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如何使用 Wave 产品和服务

产品与服务 可以保存已售商品信息，以便更快地开具发票。

以下是使用步骤。

观看产品和服务实际应用：

现在让我们逐一分析每个步骤。

步骤 1：打开产品列表

点击侧边栏中的“销售”，然后点击“产品和服务”。

您将看到您已添加的所有物品。

步骤二：添加新产品或服务

点击顶部的“添加产品或服务”。

请输入名称、价格和描述。

选择收入账户对您的收入进行分类。

✓ 检查点： 您的新商品已出现在商品列表中。

步骤三：在发票上使用产品

创建发票时，请从下拉菜单中选择您已保存的项目。

价格和描述自动填充，节省您的时间。

Wave 的 Google Sheets 插件可让您轻松导入和导出产品。

✅ 结果： 您的产品目录已准备就绪，开票只需几秒钟。

💡 专业提示： 将税率添加到各个产品中，以便发票自动计算。这样可以避免错误，并确保账单准确无误。

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如何使用 Wave 报税

报税让您在报税季保持井然有序，避免最后一刻的慌乱。

以下是使用步骤。

观看报税过程演示：

现在让我们逐一分析每个步骤。

第一步：设置销售税

在菜单中选择“会计”，然后选择“销售税”。

根据您的所在地和业务类型添加您的税率。

步骤二：生成税务报告

点击“报表”，然后选择“销售税报表”。

Wave 会按周期显示您已收取和应收的销售税。

使用收据扫描可以将文件附加到交易记录上，从而简化报税时的审计工作。

✓ 检查点： 您可以查看已收取和应缴纳的税款总额。

您可以将税务报告下载为 PDF 文件，或者授权您的会计师访问。

Wave 中的协作者可以被授予只读权限或编辑权限。

这样，您就可以在不共享登录信息的情况下共享项目数据的管理权限。

✅ 结果： 您的税务记录已整理完毕，可以提交了。

💡 专业提示： 按月而非按年对交易进行分类。这样，报税就只需30分钟即可完成，而不是耗费整个周末。

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如何使用 Wave 费用跟踪

费用跟踪 让您可以监控每一张账单和收据，确保万无一失。

以下是使用步骤。

观看费用跟踪实际操作演示：

现在让我们逐一分析每个步骤。

第一步：关联您的账户

Wave 的专业版计划允许用户连接企业银行账户以实现自动导入。

前往“银行”并关联您的银行或信用卡。

Wave允许用户从银行导入交易记录，从而节省时间。

第二步：扫描并上传收据

打开 Wave 移动应用程序，然后点击“收据”。

该移动应用程序包含 OCR 功能，可自动从扫描的收据中填充数据。

Wave会自动将它们分类到特定项目中。

✓ 检查点： 您的收据与正确的费用相符。

步骤三：审核并分类费用

前往“交易记录”并查看导入的费用。

根据你的会计科目表，将每一项分配到正确的类别中。

自动交易分类是 Wave 专业版计划的一项功能。

✅ 结果： 每笔支出都会被追踪和分类，以便生成报告。

💡 专业提示： 购物当天就扫描收据。这个习惯可以避免收据堆积成山，并确保记录准确无误。

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如何使用 Wave 财务报告

财务报告 让您实时查看利润、亏损和现金流。

以下是使用步骤。

观看财务报告实际操作演示：

现在让我们逐一分析每个步骤。

步骤 1：打开报告部分

点击左侧导航菜单中的“报告”。

Wave 提供损益表、资产负债表和其他关键报告。

步骤 2：选择并自定义报表

选择报告类型并设置日期范围。

您可以按收入和支出类别进行筛选，以便更深入地了解目标人群。

Wave 使用户能够跟踪现金流并访问重要报告。

✓ 检查点： 您的报告显示了所选时间段内的准确数据。

点击“导出”按钮，即可下载为 CSV 或 PDF 文件。

与合作伙伴、投资者或会计师分享报告。

利用同比数据来发现你的资金趋势。

✅ 结果： 您对公司的财务状况了如指掌。

💡 专业提示： 每月生成一份损益表，以便随时掌握资金流向。这有助于您在支出问题演变成大问题之前及时发现并解决它们。

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如何使用 Wave 移动应用

移动应用 让您随时随地管理发票、扫描收据和跟踪资金。

以下是使用步骤。

观看移动应用演示：

现在让我们逐一分析每个步骤。

第一步：下载并登录

从 App Store 或 Google Play 下载 Wave 应用。

使用您现有的 Wave 帐户凭据登录。

步骤二：随时随地扫描收据

点击相机图标即可拍摄任何收据的照片。

Wave 的 OCR 技术可以读取收据并填写详细信息。

该应用程序会将支出归类到正确的账户中。

✓ 检查点： 您扫描的收据已显示在交易列表中。

步骤 3：通过手机发送发票

点击“发票”即可随时随地创建和发送账单。

客户收到发票即刻并且可以一键支付。

您可以随时随地查看付款状态并发送提醒。

✅ 结果： 您可以随时随地管理您的企业财务。

💡 专业提示： 启用推送通知，以便在客户付款时立即收到通知。这有助于您实时掌握现金流状况。

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如何使用 Wave 多币种支持

多币种支持 让您能够处理不同货币的付款和发票。

以下是使用步骤。

观看多币种支持的实际演示：

现在让我们逐一分析每个步骤。

第一步：设置基础货币

前往“设置”并确认您的主要业务货币。

这是所有报告使用的默认货币。

第二步：创建外币发票

创建发票时，请从下拉菜单中选择其他货币。

Wave会自动应用当前汇率。

您的客户将以当地货币看到金额。

✓ 检查点： 发票上显示的以外币计价的金额是正确的。

步骤三：追踪汇率差异

Wave 会记录货币兑换中的任何盈亏。

请在财务报告的“汇兑调整”项下查看这些内容。

✅ 结果： 您可以向国际客户开具账单，无需担心货币混淆。

💡 专业提示： 在编制年终报告之前，务必审核汇率调整。即使是微小的差异，随着时间的推移也会累积起来，影响您的最终收益。

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Wave Pro 使用技巧和快捷键

经过两年多的Wave测试，以下是我总结的一些最佳技巧。

键盘快捷键

行动	捷径
创建新发票	点击“销售”→“发票”→“创建发票”
跳转至交易记录	点击“会计”→“交易”
运行损益报告	点击“报告”→“损益表”
扫描收据	移动应用 → 相机图标

大多数人错过的隐藏功能

定期发票： 为老客户设置每月自动扣款。设置简单，每月可节省数小时。
Google Sheets 集成： Wave 的 Google Sheets 插件可让您批量导入和导出客户、产品和发票。
自定义电子邮件模板： 创建可重复使用的发票提醒邮件模板。大多数人都不知道有这种模板。

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避免常见的错误

错误一：混淆个人账户和企业账户

❌ 错误： 在 Wave 中，通过同一个银行账户进行个人和商业交易。

✅ 右图： 从一开始就分别记账。这能大大简化小型企业主的报税和财务报告流程。

错误二：未进行月度对账

❌ 错误： 等到年底才核对银行交易记录。

✅ 右图： 每月进行对账，以便及早发现错误，并在差异扩大之前消除它们。

错误三：手动输入导入的交易记录

❌ 错误： 输入已从银行账户导入的交易记录。

✅ 右图： 让银行系统自动处理导入操作。如果用户手动输入的数据与银行系统自动导入的数据重复，则可能会出现重复条目。

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波浪故障排除

问题：银行连接无法同步

原因： 您的银行可能不支持 Plaid，或者您的登录凭证可能已更改。

使固定： 断开并重新连接您的银行账户。如果错误仍然存在，请尝试使用其他浏览器或清除浏览器缓存。

问题：出现重复交易

原因： 您可能手动输入了一笔交易，而这笔交易也通过银行对账单导入。

使固定： 删除重复条目，让银行导入程序处理。为避免此问题，请避免手动输入已关联账户的信息。

问题：发票未送达客户

原因： 客户的电子邮件服务提供商可能屏蔽了 Wave 的电子邮件，或者您输入了错误的地址。

使固定： 请仔细核对电子邮件地址，并请客户检查垃圾邮件文件夹。您也可以直接分享发票链接。

📌 笔记： 如果以上方法均无法解决您的问题，请联系 Wave 技术支持。

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什么是波？

海浪是一款免费的会计工具，可以帮助小型企业主管理发票、跟踪费用和处理在线支付。

你可以把它想象成拥有一个在后台为你服务的私人记账员——而且无需支付任何费用。

观看这段快速概览：

它包含以下主要特点：

账户核对： 核对银行交易记录与账目，快速发现错误。
会计科目表： 使用自定义收入和支出类别，对每一分钱进行有效管理。
发票： 创建专业发票并接受客户的在线付款。
产品与服务： 保存您的商品和价格，以便更快地结算。
报税： 利用内置的销售税跟踪功能，让您在报税季井然有序。
费用跟踪： 自动扫描收据并监控每笔账单。
财务报告： 利润、亏损、资产负债表和现金流量表一目了然。
移动应用： 随时随地通过手机管理您的资金。
支持多种货币： 轻松处理国际发票和付款。

Wave 提供免费的会计、发票和收据扫描功能，专为……而设计自由职业者以及小型企业。

Wave 易于使用，用户可以以最小的学习成本管理其企业财务。

如需完整评测，请参阅我们的波浪评论.

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波浪定价

以下是Wave在2026年的价格：

计划	价格	最适合
入门计划	$0	刚刚起步的自由职业者和个体经营者
专业计划	每月 19 美元	需要银行导入的成长型企业自动化

免费试用： 无需免费试用——入门计划永久免费。

退款保证： 您可以随时取消专业版套餐，无需支付任何罚款。

💰 性价比最高： 入门套餐——免费提供完整的会计、发票和收据扫描功能。只有当您需要自动导入银行数据时，才需要升级到专业版。

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Wave 与其他方案

Wave 与其他产品相比如何？以下是竞争格局：

工具	最适合	价格	等级
海浪	为小型企业提供免费会计服务	每月 0 美元	⭐ 4.0
Puzzle IO	人工智能驱动的会计自动化	每月 49 美元	⭐ 4.2
右手	收据采集和数据提取	每月 24 美元	⭐ 4.3
Xero	国际小型企业会计	每月 13 美元	⭐ 4.4
辛德	电子商务会计同步	每月 24 美元	⭐ 4.5
轻松月末	简化版月度结算流程	每月 19 美元	⭐ 4.1
多西特	人工智能驱动簿记自动化	每月99美元	⭐ 4.3
圣人	企业级会计功能	每月 25 美元	⭐ 4.1

快速精选：

综合最佳： Wave——免费套餐却拥有完整的会计功能，很难找到比它更好的选择。
最佳预算： Wave——入门计划完全免费
最适合初学者： FreshBooks — 更简洁的界面，方便会计新手使用
最适合成长型企业： QuickBooks 随着业务规模的扩大，功能也会不断增加。

🎯 Wave Alternatives

正在寻找 Wave 的替代方案？以下是一些最佳选择：

🚀 Puzzle IO： 为技术娴熟的团队提供人工智能驱动的会计系统，可自动完成分类和结算流程。
💰 右手： 最适合用于收据采集，具有智能数据提取功能，可节省大量手动输入时间。
🎨 Xero： 界面简洁，支持多种货币——非常适合国际小型企业。
⚡ 辛德： 自动将来自 Shopify、Amazon 和 Stripe 的电子商务交易同步到您的账簿中。
🔒 轻松结束月末： 专注于简化和减少月末结算流程中的错误。
🧠 Docyt： 人工智能驱动的记账系统，可处理繁忙团队的大量交易。
🏢 圣人： 企业级会计软件，具备工资管理、库存管理和高级报表功能。
👶 Zoho Books： 易于学习，内置功能时间跟踪以及自由职业者的项目计费。
🔧 加速: 最适合个人财务管理以及小型企业跟踪。
🌟 Hubdoc: 自动收集账单和收据中的文档并提取数据。
⭐ Expensify: 小型团队费用报销和公司信用卡管理的最佳选择。
🎯 QuickBooks： 最受欢迎的会计工具，拥有深度集成和强大的技术支持。
💼 自动输入: 利用人工智能技术，通过读取发票和收据实现数据自动录入，准确率极高。
📊 FreshBooks： 专为服务型企业打造，提供便捷的开票和时间跟踪功能。
🔥 NetSuite： 适用于需要会计核算的大型企业的完整ERP系统客户关系管理并将库存集中在一个点。

完整列表请参见我们的波浪替代方案指导。

⚔️ 波浪对比

以下是Wave与各竞争对手的对比：

波浪对决拼图 IO： Wave 是一款免费且易于使用的产品，而 Puzzle IO 则为预算更充足的成长型团队提供更深入的 AI 自动化功能。
波浪 vs 右旋: Wave 提供完整的免费记账功能，但 Dext 在收据扫描速度和数据提取准确性方面更胜一筹。
Wave 对比 Xero: Wave 是预算有限的选择，价格为 0 美元，而 Xero 为全球企业提供更好的报表和多币种功能。
Wave vs Synder: Wave 处理基本的记账工作，而 Synder 是为需要自动交易同步的电子商务卖家而构建的。
波浪式与轻松的月末: Wave 负责日常会计工作，而 Easy Month End 则专注于加快和提高结账流程的准确性。
Wave vs Docyt: Wave 在价格上胜出，但 Docyt 提供 AI 驱动的记账功能，无需人工操作即可处理大量交易。
浪潮对战贤者: Wave 更适合个体经营者，而 Sage 更适合需要工资和库存管理的中型公司。
Wave 和 Zoho Books 的比较: Wave 是免费的，而 Zoho Books 则需要额外付费才能使用时间跟踪、项目计费和更深入的集成功能。
Wave 对阵 Quicken: Wave专注于企业会计，而Quicken则将个人和小企业财务跟踪融合在一个工具中。
Wave vs Hubdoc: Wave 提供会计和发票功能，而 Hubdoc 是一款专注于文档收集的工具，可与其他软件集成。
Wave vs Expensify: Wave 是一个功能齐全的会计平台，而 Expensify 最适合用于费用报告和公司信用卡管理。
Wave 与 QuickBooks 的比较: Wave 免费且易于学习，但 QuickBooks 具有更高级的功能、更好的支持和更广泛的集成。
Wave vs 自动入场: Wave 提供端到端的账务处理服务，而 AutoEntry 则专注于自动从纸质文档中录入数据。
Wave 与 FreshBooks 的比较: Wave 在价格上胜出，而 FreshBooks 为服务型企业提供更好的时间跟踪和客户管理功能。
Wave 与 NetSuite: Wave 专为小型企业主打造，而 NetSuite 则服务于需要包含 CRM 和库存管理功能的完整 ERP 系统的企业。