2026年小型企业如何使用Xero？

快速入门

本指南涵盖了Xero的所有功能：

• 入门 — 创建账户和基本设置
• 如何使用账户仪表盘 — 一目了然地了解您的财务状况
• 如何使用发票模板 — 为客户创建专业发票
• 如何使用银行对账 — 核对银行账户交易记录
• 如何使用自动开票功能 — 设置定期发票和付款提醒
• 如何使用业务快照 — 立即了解损益表
• 如何使用自动账单录入功能 — 节省处理账单和收据的时间
• 如何使用多币种会计 — 处理多种货币的交易
• 如何使用跟踪项目 — 监控项目成本和盈利能力

所需时间： 每部影片 5 分钟

本指南还包含以下内容： 专业提示 | 常见错误 | 故障排除 | 定价 | 替代方案

为什么信任本指南

我使用 Xero 已经两年多了，并且测试过这里提到的所有功能。本教程源于真实的实践经验，而非营销噱头或供应商截图。

Xero是最强大的软件之一。 会计 目前可供小型企业主使用的软件工具。

但大多数用户仅仅触及了 Xero 所能提供功能的冰山一角。

本指南将一步步教您如何使用 Xero。

跟随屏幕截图和专业技巧，提升你的技能。

Xero教程

本Xero完整教程将一步一步地引导您了解所有功能，从初始设置到高级技巧，帮助您管理您的账户。 商业 像专业人士一样理财。

Xero

使用 Xero 清晰了解您的现金流 会计 软件。连接您的银行账户、发送发票、核对交易和生成报告——所有操作均可在 Xero 控制面板上完成。免费试用 30 天。

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Xero入门指南

使用任何功能之前，请先完成此一次性设置。

使用 Xero 入门大约需要 3 分钟。

让我们一步一步来。

第一步：创建您的帐户

前往 Xero 网站，点击“免费试用 Xero”。

请输入您的电子邮件地址并创建密码。

注册一个 Xero 账户，并在“组织设置”中填写您公司的名称、地址、税务信息和徽标。

✓ 检查点： 检查你的 收件箱 您将收到来自 Xero 的确认邮件。

步骤 2：设置您的组织详情

设置您的组织详细信息对于开具发票至关重要。

前往“设置”并添加公司品牌标识，即可在发票上使用。

Xero 控制面板让您一目了然地查看银行余额、未结发票和到期账单。

✓ 检查点： 您应该能看到显示您公司名称的主控制面板。

步骤 3：关联您的银行账户

要设置您的银行账户信息，请转到“设置”，然后选择“银行账户”，并按照提示连接您的银行。

Xero与您的银行账户关联，因此交易会自动流入。

您还可以设置财务详情，包括税务设置和财政年度结束日期。

如何使用 Xero 账户仪表盘

账户仪表盘 让您清晰了解自己的财务状况，银行交易信息自动导入。

以下是使用步骤。

观看账户仪表盘演示：

现在让我们逐一分析每个步骤。

第一步：访问控制面板

登录您的 Xero 账户，您将进入仪表盘。

Xero 控制面板让您一目了然地了解当前的财务状况。

第二步：审查您的现金流

查看现金流量面板，了解资金流入和流出情况。

这就是它的样子：

✓ 检查点： 您应该可以看到您的银行余额和最近的交易记录。

步骤 3：自定义您的视图

点击设置图标，即可添加或移除仪表盘小部件。

您可以自定义性能仪表板以显示以下内容： 数据 与您的业务最相关。

如何使用Xero发票模板

发票模板 可让您创建专业美观的发票，并自动发送逾期付款提醒。

以下是使用步骤。

观看发票模板的实际应用：

现在让我们逐一分析每个步骤。

步骤 1：导航至“发票”页面

点击菜单中的“业务”，然后选择“发票”。

您可以通过进入“设置”，然后选择“发票设置”来设置公司发票的品牌标识。

步骤二：创建新发票

点击“新建发票”，然后添加您的客户详细信息。

Xero 使用户能够添加联系人并查看其发票和付款历史记录。

✓ 检查点： 您应该会看到带有您品牌标识的发票表格。

步骤 3：添加行项目并发送

请输入您要计费的服务或产品。

Xero 允许用户设置 PayPal 和 Stripe 等支付服务，为客户提供多种支付选择。

要添加支付服务，请转到“设置”，然后选择“发票设置”，再选择“支付服务”。

如何使用 Xero 银行对账

银行对账 可将银行账户中的交易与 Xero 中的条目进行匹配，以保持账户准确无误。

以下是使用步骤。

观看银行对账实际操作：

现在让我们逐一分析每个步骤。

步骤 1：访问银行对账

点击菜单中的“会计”，然后选择“银行账户”。

选择要进行对账的银行账户。

步骤 2：匹配交易

Xero 通过自动从关联的银行账户中提取交易记录，使银行对账变得更加容易。

只需单击一下即可批准预先匹配的商品。

使用“查找匹配”工具自动对重复交易进行分类。

✓ 检查点： 您应该可以看到您的银行交易记录以及推荐的匹配项。

步骤三：确认和核对

检查每项匹配项，然后单击“确定”进行确认。

为了确保账户准确无误，您应该每周（最好是每天）核对银行交易记录。

如何使用 Xero 自动开票

自动开票 可以设置回头客的定期发票，这样您就不会错过任何账单周期。

以下是使用步骤。

观看自动开票功能演示：

现在让我们逐一分析每个步骤。

第一步：创建重复发票

转到“业务”，然后选择“发票”，再点击“重复”。

点击“新建重复发票”设置自动计费。

步骤 2：配置日程安排

设置频率——每周、每月或自定义间隔。

选择是自动发送还是保存为草稿以供审阅。

✓ 检查点： 您应该可以看到显示未来发票日期的日程预览。

步骤三：保存并激活

查看详情，然后点击“批准”以激活定期发票。

从现在起，Xero将自动处理该客户的账单。

如何使用 Xero Business Snapshot

商业概况 通过可视化报表，让您一目了然地了解盈亏情况。

以下是使用步骤。

观看“商业快照”的实际应用：

现在让我们逐一分析每个步骤。

第一步：访问报告

点击菜单中的“会计”，然后选择“报表”。

在可用报告列表中找到“业务快照”。

第二步：审查关键指标

使用 Xero 的报表功能生成关键财务报表，例如损益表。

该快照在一个视图中显示了收入、支出和净利润。

✓ 检查点： 您应该可以看到您的业务业绩概要。

步骤三：深入细节

点击任意指标即可查看相关交易信息。

您可以查看有关收入、支出和现金状况的详细数据。

如何使用 Xero 自动录入账单

自动录入账单 可让您自动捕获账单和收据 Hubdoc 一体化。

以下是使用步骤。

观看自动账单录入功能演示：

现在让我们逐一分析每个步骤。

步骤 1：连接 Hubdoc

Hubdoc包含在您的Xero套餐中，无需额外付费。

前往“设置”并连接您的 Hubdoc 帐户。

第二步：上传账单和收据

将收据拍照或将电子邮件账单转发给 Hubdoc。

Hubdoc 会自动提取详细信息并将其推送至 Xero。

✓ 检查点： 您应该会在 Xero 收件箱中看到账单。

步骤三：审核与批准

在 Xero 中记录和跟踪您所有的业务采购和账单。

查看提取的数据，然后点击“批准”将其添加到您的帐户。

如何使用Xero多币种会计功能

多币种会计软件 支持多币种交易，并自动更新汇率。

以下是使用步骤。

观看多币种会计的实际应用：

现在让我们逐一分析每个步骤。

步骤 1：启用多币种

进入“设置”，然后选择“常规设置”，再选择“货币”。

添加您使用的货币。

步骤二：设置联系人货币

编辑您的客户或供应商联系人并指定其货币。

Xero 将默认使用此货币进行与该联系人的所有交易。

✓ 检查点： 您应该能在联系人资料中看到显示的货币。

步骤 3：创建外币交易

创建发票或账单时，Xero 会自动应用正确的汇率。

汇率会自动更新，因此您的报告始终准确。

如何使用 Xero Track Projects

跟踪项目 让您在一个地方监控项目成本、时间和盈利能力。

以下是使用步骤。

观看 Track Projects 的实际应用：

现在让我们逐一分析每个步骤。

步骤 1：创建新项目

依次点击“业务”、“项目”，然后点击“新建项目”。

输入项目名称并将其分配给客户。

第二步：加上时间和费用

工作完成后，将工时记录到项目中。

分配账单和费用以跟踪项目成本。

✓ 检查点： 你应该能看到项目时间和成本不断累积。

步骤三：评估盈利能力

查看项目仪表盘以了解利润率。

利用这些知识来改进未来项目的定价。

如何使用 Xero 高级会计软件

高级会计 允许您自定义会计科目表并设置跟踪类别以进行详细报告。

以下是使用步骤。

观看高级会计的实际应用：

现在让我们逐一分析每个步骤。

第一步：自定义会计科目表

进入“会计”菜单，然后选择“会计科目表”。

自定义默认会计科目表，以便准确地对收入和支出进行分类。

步骤 2：设置跟踪类别

添加部门、地点或项目的跟踪类别。

这有助于您在报告中发现更详细的见解。

✓ 检查点： 输入交易信息时，您应该会看到跟踪选项。

步骤 3：运行高级报表

通过跟踪类别数据来生成损益表，从而了解各细分市场的业绩表现。

运用这套系统，通过提升财务知识来发展您的业务。

Xero 专业技巧和快捷键

经过两年多的 Xero 测试，以下是我总结出的有助于改进您业务的最重要的几点。

键盘快捷键

大多数人错过的隐藏功能

• 银行规则： 设置规则自动对重复交易进行分类，每周节省数小时的对账时间。
• Xero认证： 加入 Xero 的认证计划，深入了解该系统——用户可以完成课程或网络研讨会来获得 Xero 认证。
• 用户权限： 您可以在“设置”→“用户”中添加用户，为您的会计师、簿记员和其他利益相关者设置单独的权限。

避免Xero常见错误

错误一：没有定期对账

错误二：不遵守银行规则

错误三：没有邀请你的会计师

Xero故障排除

问题：银行账户信息未更新

原因： 您的银行连接可能已过期或需要重新验证。

使固定： 前往“设置”，然后选择“银行账户”，重新连接您的银行账户。大多数银行要求每 90 天重新连接一次。

问题：发票与付款不符

原因： 付款金额与发票金额不完全一致。

使固定： 在银行对账中使用“查找与匹配”功能，将部分付款或涵盖多张发票的付款关联起来。

问题：报表显示余额错误

原因： 未核对的交易或缺失的条目会影响您的资产负债表。

使固定： 检查是否存在未核对的项目，并确保所有银行账户在运行报告之前都已完全核对。

📌 笔记： 如果以上方法均无法解决您的问题，请联系 Xero 客服——他们提供 24/7 全天候在线支持。

Xero是什么？

Xero 是一款专为……设计的在线会计软件 小型企业 它可以帮助您在一个地方管理所有财务。

您可以把它想象成一个管理企业财​​务的指挥中心——发票、账单、银行交易、工资单和报告全部连接在一起。

观看这段快速概览：

它包含以下主要特点：

• 账户仪表盘： 一目了然地了解您的现金流和财务状况。
• 发票模板： 创建专业美观的发票并发送自动提醒。
• 银行对账： 连接您的银行账户，即可自动核对交易记录。
• 自动开票： 为回头客设置定期发票。
• 商业概况： 通过可视化报告了解利润、亏损和业务绩效。
• 账单录入 自动化: 使用 Hubdoc 自动采集收据和账单。
• 多币种： 处理国际业务中多种货币的交易。
• 跟踪项目： 监控项目成本、时间和盈利能力。

Xero 将工资成本集中在一个地方，使用户能够轻松监控员工成本，从而简化了工资管理。

Xero提供推荐课程，帮助用户了解其特性和功能。

如需完整评测，请参阅我们的 Xero 评测.

Xero定价

以下是Xero在2026年的费用：

免费试用： 是的——订阅即可享受 30 天免费试用，外加一个月免费试用期。

退款保证： 不予退款，但您可以随时取消。

💰 性价比最高： 标准套餐每月10美元——功能强大，价格实惠，是大多数用户的理想之选。 小型企业 业主。

Xero 与其他替代方案的比较

Xero 与其他软件相比如何？以下是会计软件的竞争格局：

快速精选：

• 综合最佳： Xero——用户数量不限，非常适合成长型企业。
• 最佳预算： Wave——专为个体经营者打造的完全免费的会计软件
• 最适合初学者： FreshBooks——界面简洁，发票功能出色
• 最适合美国薪资管理： QuickBooks——强大的薪资和税务集成功能

🎯 Xero 的替代方案

正在寻找 Xero 的替代方案？以下是一些最佳选择：

• 🚀 圣人： 功能强大的会计系统，可满足具有复杂需求和高级库存选项的成长型企业的需求。
• 💰 右手： 利用人工智能数据提取技术，非常适合自动采集收据和录入账单。
• 🎨 Zoho Books： 价格实惠，自动化功能强大，对于小型团队来说性价比极高。
• ⚡ 辛德： 非常适合需要多渠道销售对账的电子商务企业。
• 🔒 轻松结束月末： 专门用于 会计师 需要高效的月末结算工作流程。
• 🧠 Docyt： 人工智能驱动的实时会计自动化 簿记 以及见解。
• 👶 Puzzle IO: 非常适合希望进行协作式会计核算并与投资者报告相结合的初创公司。
• 🏢 刷新我: 非常适合需要自动生成财务报表的企业。
• 🔧 海浪： 对于预算紧张的个体经营者和自由职业者来说，这是最佳的免费选择。
• 🌟 加速: 功能强大的个人理财工具，也适用于小型企业会计。
• ⭐ Hubdoc： Xero 免费包含此功能，但也可独立用于文档收集。
• 🎯 Expensify： 领先的费用管理工具，具备出色的收据扫描功能。
• 💼 QuickBooks： 行业标准，具备卓越的美国薪资和税务整合能力。
• 📊 自动输入: 强大的数据提取功能，可自动完成簿记数据录入。
• 🔥 FreshBooks： 界面美观，拥有服务型企业最佳的开票功能。
• 🏆 NetSuite： 适用于需要高级会计功能的大型企业的企业级ERP系统。

完整列表请参见我们的 Xero的替代方案 指导。

⚔️ Xero 对比

以下是Xero与各竞争对手的对比：

• Xero 对比 Sage: Xero 更易于使用；Sage 为复杂的企业提供更高级的功能。
• Xero 对比 Dext: Dext专注于收据采集；Xero是功能齐全的会计软件——它们配合使用效果很好。
• Xero 与 Zoho Books 的比较: Xero拥有更好的银行数据导入功能和更多的应用程序集成；Zoho Books价格更实惠。
• Xero vs Synder: Synder 专注于电子商务同步；Xero 更适合一般的小型企业会计核算。
• Xero 与 Easy Month End 对比: Easy Month End 适用于会计人员的工作流程；Xero 适用于企业主。
• Xero vs Docyt: Docyt 的 AI 自动化功能更强大；Xero 的应用市场和用户群体更大。
• Xero vs Puzzle IO： Puzzle IO 的目标客户是提供投资者报告的初创公司；Xero 则更适合更广泛的小型企业需求。
• Xero vs RefreshMe: RefreshMe专注于财务报表；Xero涵盖所有日常会计工作。
• Xero vs Wave: Wave是免费的，但功能有限；Xero提供更多功能和更好的银行对账功能。
• Xero 对比 Quicken: Quicken 更适合个人理财；Xero 则专为企业会计而设计。
• Xero 与 Hubdoc 对比: Hubdoc 是 Xero 的免费组成部分——它们旨在协同工作。
• Xero 与 Expensify 对比: Expensify 在费用跟踪方面表现出色；Xero 是一款功能齐全的会计软件。
• Xero 与 QuickBooks 的比较: Xero 的用户数量没有限制；QuickBooks 在美国薪资系统集成方面表现更佳。
• Xero 对比 AutoEntry: AutoEntry 用于数据提取；Xero 是完整的会计软件——它们可以很好地集成。
• Xero 与 FreshBooks 的比较: FreshBooks的开票用户界面更好；Xero的会计功能更强大。
• Xero 与 NetSuite 对比: NetSuite 是企业级产品；Xero 更适合中小企业。

立即开始使用 Xero

您已学会如何使用 Xero 的所有主要功能：

• ✅ 账户仪表盘
• ✅ 发票模板
• ✅ 银行对账
• ✅ 自动开票
• ✅ 业务概览
• ✅ 自动录入账单
• ✅ 多币种会计
• ✅ 跟踪项目
• ✅ 高级会计

下一步： 选择一项功能，立即试用。

大多数人首先会查看账户仪表盘，以便清楚地了解自己的财务状况。

设置和享受其带来的益处只需不到 5 分钟。

常见问题解答

我可以自学Xero吗？

是的，您可以自学Xero。Xero提供推荐课程，帮助用户了解其各项功能。您可以完成课程或网络研讨会来获得Xero认证。该系统设计简洁易用，即使是没有会计经验的小企业主也能轻松上手。

Xero对新手来说容易上手吗？

是的，Xero 对新手来说非常容易上手。Xero 的控制面板布局直观，让您清晰了解财务状况。大多数用户都能在 30 分钟内完成账户设置并发送第一张发票。即使您没有任何会计知识，也能轻松掌握公司的财务状况。

小型企业如何使用 Xero？

小型企业若要使用 Xero，首先需要关联您的银行账户并设置组织信息。然后，您可以使用 Xero 向客户发送发票、跟踪待付账单并定期核对银行交易。该系统可帮助您维护准确的账目并生成报表，供您的会计师或簿记员使用。

学习Xero需要多长时间？

大多数用户只需几个小时就能掌握 Xero 的基础知识。通常需要 1-2 周的规律使用才能熟练掌握所有功能。Xero 提供网络研讨会和活动，用户可以报名参加并了解更多信息。如需学习更高级的技能，您可以加入 Xero 的认证计划，成为 Xero 认证顾问。

Xero比QuickBooks好吗？

Xero 和 QuickBooks 各有优势。Xero 的所有套餐都提供无限用户，而且通常被认为更易于使用。QuickBooks 在美国薪资系统集成和电话支持方面更胜一筹。对于美国以外的小型企业主或需要无限用户访问权限的用户来说，Xero 通常是更好的选择。请根据您的具体需求选择最合适的软件。