2026年小型企业如何使用Quicken？

由 Fahim Joharder | 最后更新日期：2026年2月19日

快速入门

本指南涵盖了 Quicken 的所有功能：

入门 — 创建账户和基本设置
如何使用定期交易自动跟踪账单和收入
如何使用检查概览 — 银行账户一目了然
如何使用支出计划 ——制定预算时无需拘泥于严格的类别。
如何使用链接交易 — 将付款与账单提醒关联
如何使用消费监控列表 — 监控特定支出领域
如何使用投资跟踪 — 在一个地方监控您的投资组合
如何使用债务管理制定有效的回报策略
如何使用财务报告 — 清晰了解您的财务状况
如何使用账单支付及主要功能 — 支付账单和管理订阅

所需时间： 每部影片 5 分钟

本指南还包含以下内容： 专业提示 | 常见错误 | 故障排除 | 定价 | 替代方案

为什么信任本指南

我使用 Quicken 已经两年多了，并且测试过这里介绍的所有功能。本教程源于真实的实践经验，而非营销噱头或厂商截图。

Quicken是目前功能最强大的个人理财工具之一。

但大多数用户仅仅触及了它功能的冰山一角。

本指南将向您展示如何使用所有主要功能。

一步一步教你，附带截图和专业技巧。

Quicken教程

本Quicken完整教程将一步一步地引导您了解每个功能，从初始设置到高级技巧，让您成为高级用户。

加速

掌控你的个人生活和商业一个应用，轻松管理财务。Quicken 连接超过 14,000 家金融机构，自动追踪支出、投资和账单。30 天无理由退款保证，立即体验！

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Quicken入门指南

使用任何功能之前，请先完成此一次性设置。

大约需要3分钟。

请先观看这段简短的概述：

现在让我们一步一步来。

第一步：创建您的帐户

前往 Quicken 网站，点击“开始使用”。

选择 Quicken Simplifi 或 Quicken Classic。

输入您的电子邮件地址并创建 Quicken ID 密码。

✓ 检查点： 检查你的收件箱请发送确认邮件。

步骤二：下载或访问应用程序

Quicken Simplifi 可在网页上运行， iOS以及安卓系统。

Quicken Classic 需要 Windows 10/11 或 macOS Monterey 或之后.

使用您的新 Quicken ID 登录。

这就是仪表盘的样子：

✓ 检查点： 您应该可以看到包含账户概览的主控制面板。

步骤三：关联您的金融账户

从控制面板点击“添加账户”。

搜索您的银行、信用卡公司或投资公司。

Quicken 可连接到超过 14,000 家金融机构。

请输入您的银行登录凭证以关联您的账户。

Quicken会自动下载您最近的交易记录。

✅ 完成： 您已准备好使用以下任何功能。

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如何使用 Quicken 定期交易

定期交易 让您在一个地方跟踪所有定期账单和收入。

以下是使用步骤。

观看循环交易的实际操作：

现在让我们逐一分析每个步骤。

步骤 1：打开循环部分

进入设置，从菜单中选择“所有循环”。

Quicken 会自动检测您交易中的定期付款。

第二步：审核并确认您的账单

Quicken 会显示已检测到的定期账单和订阅列表。

请逐条确认，或删除不再适用的项目。

设定每张账单的预期金额和到期日。

✓ 检查点： 您应该可以看到所有账单的列表，包括到期日和金额。

步骤三：添加收入提醒

点击“添加循环项目”，然后选择“收入”。

请输入您的工资金额、发放频率和预计发放日期。

Quicken 利用此功能来预测您未来的账户余额。

✅ 结果： 现在您已经全面了解了每个月的所有资金流入和流出情况。

💡 专业提示： 将账单设置为“匹配任意金额”，这样 Quicken 就能在每个月金额略有变化时自动调整。

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Quicken支票功能使用概述

检查概览 让您在一个仪表盘上查看所有银行账户活动。

以下是使用步骤。

手表检查概览功能实际应用：

现在让我们逐一分析每个步骤。

第一步：进入您的支票账户

点击左侧边栏中您关联的支票账户。

Quicken 会显示您的当前余额和最近的交易记录。

步骤二：查看您的交易记录

滚动浏览您的交易记录，查看存款和取款信息。

Quicken 会自动对每笔交易进行分类。

点击任意交易记录即可编辑类别或添加备注。

✓ 检查点： 您应该可以看到已分类的交易记录及其余额。

步骤三：查看您的余额趋势

请查看交易记录上方的余额图表。

这显示了您的余额随时间发生的变化。

在价格下跌演变成问题之前及时发现并解决。

✅ 结果： 您可以全面了解您的支票账户，包括分类交易和余额趋势。

💡 专业提示： 每周检查您的交易记录，以发现分类错误的商品。早期的并确保数据准确无误。

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如何使用 Quicken 消费计划

支出计划 让你无需追踪每个类别就能做好预算。

以下是使用步骤。

观看支出计划的实际执行情况：

现在让我们逐一分析每个步骤。

第一步：打开支出计划

从左侧导航菜单中点击“消费计划”。

Quicken 首先会显示您的月收入。

第二步：查看您的月度明细

查看您的收入减去账单、订阅费和计划支出后的金额。

“本月剩余”数字显示的是您剩余的可支配现金。

加上计划内的开支，例如食品杂货或汽油费，就能得到更准确的数字。

✓ 检查点： 您应该可以看到收入、账单、计划支出和可用余额。

步骤 3：添加储蓄目标

点击“添加储蓄目标”即可为大额消费预留资金。

请输入您的目标金额和截止日期。

Quicken 可以计算出你每月应该存多少钱。

✅ 结果： 您的消费计划会随着当月交易的发生而实时更新。

💡 专业提示： 月底将多余的钱转入储蓄目标，这样就能让自己不知不觉地花掉比收入少的钱。

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如何使用 Quicken Link 交易

链接交易 可将实际付款与账单提醒关联起来，以便进行准确跟踪。

以下是使用步骤。

观看 Link Transactions 的实际操作：

现在让我们逐一分析每个步骤。

步骤 1：查找未关联的交易

打开您的交易记录，查找与账单相符的付款记录。

Quicken会在发现可能的匹配项时提出匹配建议。

步骤二：将付款与提醒关联

点击交易并选择“链接到提醒”。

请从下拉菜单中选择对应的定期账单。

Quicken 会将该账单标记为当月已支付。

✓ 检查点： 账单提醒现在应该显示为“已支付”，并附有相应的金额。

步骤 3：启用自动链接

进入设置并开启自动交易关联功能。

Quicken 会自动将未来的付款与提醒事项进行匹配，无需您手动操作。

✅ 结果： 您的消费计划现在通过将实际付款与账单提醒关联起来，避免了重复计算。

💡 专业提示： 关联的交易会出现在支出计划的“账单”部分，而不是“计划支出”部分，从而避免重复。

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如何使用 Quicken 消费监控列表

消费观察名单 让您无需对所有支出进行预算，即可监控特定支出领域。

以下是使用步骤。

观看消费观察列表的实际应用：

现在让我们逐一分析每个步骤。

步骤 1：创建新的自选股列表

在仪表盘的“观察列表”部分，点击“添加观察列表”。

您可以选择按类别、收款人或自定义标签进行跟踪。

步骤二：设定目标金额

请为此关注列表设置每月消费限额。

Quicken 会显示您当前的支出情况并预测您月底的总支出。

开启通知功能，以便在接近限额时收到提醒。

✓ 检查点： 您应该会看到一张关注列表卡，其中包含当前消费额、预计总额和月均消费额。

第三步：审视您的消费趋势

点击关注列表卡片，即可查看按月统计的图表。

点击图表中的任意柱状图，即可深入查看具体交易信息。

✅ 结果： 您现在可以跟踪特定支出领域的预测和提醒。

💡 专业提示： 针对外出就餐或订阅服务等问题领域创建监控列表，以便在月底前发现超支情况。

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如何使用 Quicken 投资跟踪

投资跟踪 让您在一个地方监控所有账户中的整个投资组合。

以下是使用步骤。

观看投资追踪实际应用：

现在让我们逐一分析每个步骤。

第一步：关联您的投资账户

点击“添加账户”，然后搜索您的经纪公司或退休金提供商。

Quicken 连接到各大券商，并导入您的持仓信息。

步骤二：查看您的投资组合仪表盘

从左侧菜单导航至“投资”部分。

查看您的投资组合总价值、业绩和资产配置。

Quicken 显示每项持仓的收益、损失和成本基础。

✓ 检查点： 您应该可以看到所有投资账户的当前价值和业绩。数据.

步骤三：检查您的资产配置

点击资产配置视图，查看您的股票、债券和现金组合。

将你的实际分配比例与目标比例进行比较。

✅ 结果： 现在您可以在一个控制面板中监控所有投资，并及时发现需要重新平衡的情况。

💡 专业提示： 查看退休规划工具，预测您目前的储蓄率是否能满足您的退休目标。

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如何使用 Quicken 债务管理

债务管理 可以帮助你制定信用卡、贷款和其他债务的还款策略。

以下是使用步骤。

观看债务管理实际操作演示：

现在让我们逐一分析每个步骤。

第一步：添加您的债务

前往“债务”部分，添加每张信用卡、贷款或余额。

请输入当前余额、利率和最低还款额。

步骤二：选择收益策略

选择雪崩法（优先偿还利率最高的款项）或雪球法（优先偿还余额最小的款项）。

Quicken 会显示您的预计还款日期和节省的总利息。

调整每月还款金额，看看还款期限会有什么变化。

✓ 检查点： 您应该可以看到一份还款时间表，其中列出了每笔债务的预计还款日期。

步骤 3：跟踪您的进度

每月查看您的债务信息面板，看看余额是否下降。

Quicken 会随着您的付款情况更新您的还款预测。

✅ 结果： 您有一份清晰的还款计划，包括预计还款日期和节省的利息。

💡 专业提示： 雪崩法可以节省最多的利息，但滚雪球法可以让你更快地获得收益，从而保持动力。

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如何使用 Quicken 财务报告

金融的报告 让您查看支出明细、收入趋势和净资产变化。

以下是使用步骤。

观看财务报告实际操作演示：

现在让我们逐一分析每个步骤。

步骤 1：打开报告部分

从左侧导航菜单中点击“报告”。

您可以从预设报告中进行选择，例如支出报告、收入报告或净资产报告。

步骤 2：自定义报告

设置日期范围，以聚焦于特定月份、季度或年份。

按帐户、类别或标签筛选，以放大查看特定区域。

Quicken 以图表和详细的数字细分形式显示您的数据。

✓ 检查点： 您应该会看到一份可视化报告，其中包含您所选时间段的图表和类别细分数据。

步骤 3：导出或保存您的报告

点击导出按钮，将报告下载为 CSV 或 PDF 文件。

报税时请与您的会计师或财务顾问分享。

✅ 结果： 您可以查看、导出和分享详细的财务报告。

💡 专业提示： 每季度运行一次净资产报告，以跟踪您一段时间内的整体财务状况。

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如何使用 Quicken Bill Pay 以及主要功能

账单支付和主要功能 允许您直接通过 Quicken 支付账单和管理订阅。

以下是使用步骤。

观看账单支付实际操作演示：

现在让我们逐一分析每个步骤。

第一步：查看您的账单日历

从控制面板打开“账单和付款”部分。

在可视化日历视图中查看所有即将到期的账单。

第二步：识别并取消未使用的订阅

查看您的定期订阅服务列表，找出您不再使用的服务。

Quicken 会自动标记订阅，以便您快速发现浪费。

直接向服务提供商取消任何您不需要的订阅。

✓ 检查点： 您应该看到一份清晰的有效账单和订阅列表，以及即将到期的款项。

步骤三：设置账单提醒

开启通知功能，即可在每张账单到期前收到提醒。

Quicken还可以提醒您，如果账单可能会导致您的余额过低。

✅ 结果： 您再也不会错过账单支付，并能避免不必要的订阅支出。

💡 专业提示： 每三个月检查一次您的订阅列表，以发现您已注册但已忘记的服务。

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Quicken 专业技巧和快捷键

经过两年多的Quicken使用体验，以下是我总结的一些最佳技巧。

键盘快捷键

行动	捷径
添加新交易	Ctrl + N（Cmd + N）苹果)
搜索交易	Ctrl + F（Mac 上为 Cmd + F）
同步帐户	Ctrl + R（Mac 上为 Cmd + R）
公开支出计划	点击侧边栏图标

大多数人错过的隐藏功能

预计现金流： 前往“账单”部分，启用现金流预测，即可根据您的账单和收入查看未来余额。
自定义标签： 为交易添加标签，以便跟踪不符合标准类别的事项，例如“假期”或“副业”。
Zillow 集成： 连接到 Zillow，即可跟踪您的房屋价值，并自动查看其是否已反映在您的净资产中。

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快速避免常见错误

错误一：忽略未分类交易

❌ 错误： 任由交易记录堆积而不进行审核或分类。

✅ 右图： 每周审核并分类新交易，以保持报告的准确性。

错误二：设定不切实际的预算金额

❌ 错误： 制定消费计划时，要基于你希望的消费额，而不是你实际的消费额。

✅ 右图： 以你过去三个月的平均支出为起点，然后逐步减少支出。

错误三：未关联所有账户

❌ 错误： 仅关联您的支票账户，缺少信用卡、贷款或投资。

✅ 右图： 关联所有金融账户，全面了解您的净资产和支出情况。

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Quicken故障排除

问题：银行账户无法同步

原因： 您的银行可能已更改登录页面或安全设置。

使固定： 断开账户连接，等待 30 秒，然后使用更新后的凭据重新连接。

问题：出现重复交易

原因： Quicken可能会下载您已经手动输入的交易记录。

使固定： 删除重复条目，让 Quicken 将未来的下载与现有交易进行匹配。

问题：支出计划显示余额错误

原因： 未关联的定期账单或缺失的收入条目会影响计算结果。

使固定： 请检查您的支出计划设置中是否已确认所有定期账单和收入。

📌 笔记： 如果以上方法均无法解决您的问题，请联系 Quicken 技术支持。

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Quicken是什么？

加速是一款个人理财工具，可帮助您在一个应用程序中跟踪支出、管理账单和监控投资。

你可以把它想象成一个管理你所有资金的数字化指挥中心。

观看这段快速概览：

它包含以下主要特点：

定期交易： 自动跟踪所有定期账单和收入
检查概览： 在一个视图中查看所有银行账户活动
支出计划： 采用灵活的自上而下的方法制定预算。
链接交易： 将实际支付与账单提醒关联起来
消费观察名单： 通过提醒监控特定支出领域
投资跟踪： 查看您所有账户的完整投资组合
债务管理： 制定偿还所有债务的计划
财务报告： 获取支出、收入和净资产报告
账单支付： 跟踪到期日并管理订阅

如需完整评测，请参阅我们的 Quicken 评测.

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Quicken定价

以下是 Quicken 在 2026 年的价格：

计划	价格	最适合
Quicken Simplifi	每月 2.99 美元	希望轻松进行预算和支出追踪的人士
Quicken 商业及个人版	每月 3.99 美元	自雇人士和小型企业所有者同时管理两笔财务

免费试用： 没有免费试用期，但所有套餐均提供 30 天退款保证。

退款保证： 是的，30天内——不问任何问题。

💰 性价比最高： Quicken Simplifi——每月不到 3 美元，即可完成预算、投资和账单跟踪。

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Quicken 与其他替代方案的比较

Quicken 与其他同类产品相比如何？以下是竞争格局：

工具	最适合	价格	等级
加速	个人理财和预算	每月 2.99 美元	⭐ 3.8
QuickBooks	小型企业会计	每月 1.90 美元	⭐ 4.4
Xero	基于云的商业会计	每月 29 美元	⭐ 4.5
FreshBooks	自由职业者发票和费用	每月 21 美元	⭐ 4.3
Zoho Books	经济实惠簿记	每月 0 美元	⭐ 4.3
海浪	为初创公司提供免费会计服务	每月 0 美元	⭐ 4.0
圣人	发展中的企业	每月7美元	⭐ 4.2
Expensify	费用跟踪和收据	每人每月 5 美元	⭐ 4.1