Come usare Quicken: una guida passo passo nel 2025

Tenere traccia dei propri soldi può essere un vero grattacapo. 

È frustrante non avere un quadro chiaro della propria salute finanziaria.

Beh, c'è uno strumento chiamato Quicken che può aiutarti!

Consideralo come un quaderno digitale in cui annotare tutti i tuoi soldi.

Questa guida ti mostrerà esattamente come utilizzare Quicken in modo semplice e passo dopo passo, così potrai finalmente gestire le tue finanze. 

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Introduzione a Quicken

Stai pensando di usare Quicken per gestire le tue finanze? 

Fantastico! La prima cosa che devi fare è configurarlo.

Pensalo come se stessi ottenendo tutto il tuo scuola materiale pronto prima del primo giorno di lezione.

1. Scegliere il Quicken giusto per te

Sapevi che Quicken ha diverse versioni, un po' come i diversi gusti di gelato?

Ne hanno alcuni per tenere traccia semplicemente delle tue spese di base.

Pensa a cosa vuoi fare con Quicken.

Vuoi vedere dove vanno a finire i tuoi soldi e magari fare un budget?

Oppure vuoi anche monitorare le tue azioni e altre cose?

Più cose vuoi fare, più sofisticata potrebbe essere la versione di cui potresti aver bisogno. 

Parleremo dei diversi tipi in modo che tu possa scegliere quello più adatto a te e che non costi più di quanto dovresti spendere.

2. Installare Quicken sul tuo computer

Dopo aver scelto il Quicken desiderato, è necessario installarlo sul computer.

È come scaricare un nuovo gioco, ma invece di divertirti, lo fai per soldi.

Dovrai andare sul sito Web ufficiale di Quicken e seguire i passaggi per scaricarlo.

Di solito è piuttosto semplice: basta cliccare su alcuni pulsanti e lasciare che faccia il suo lavoro. 

Ti spiegheremo i passaggi fondamentali in modo che tu sappia cosa aspettarti.

Configurazione del tuo spazio Quicken

Dopo averlo scaricato, devi creare il tuo account.

È come creare una cartella speciale in cui verranno archiviate tutte le tue informazioni finanziarie. 

Inserisci il tuo nome, la tua email e crea una password per proteggerla.

Proprio come quello sul tuo telefono.

È estremamente importante scegliere una password che sia difficile da indovinare per gli altri. 

Collegamento dei tuoi conti finanziari

Ok, ora la parte interessante! Vuoi che Quicken effettivamente Fare qualcosa, giusto?

Qui è dove lo colleghi alle tue finanze reali.

• A. Collegamento dei tuoi luoghi di denaro: Pensa ai tuoi conti bancari e alle tue carte di credito come a stanze diverse della tua casa dove tieni i tuoi soldi. Quicken può acquisire automaticamente le informazioni da queste "stanze", così non devi digitare tutto tu stesso. Questo ti fa risparmiare un sacco di tempo! Ti mostreremo come collegare in modo sicuro i tuoi conti bancari, le tue carte di credito e altri dispositivi per il denaro a Quicken. È come permettere a Quicken di sbirciare in quelle stanze, ma non preoccuparti, è super sicuro. Quicken utilizza serrature molto robuste per proteggere i tuoi dati, come una cassaforte di una banca! E se hai più conti? Nessun problema! Ti mostreremo come collegarli tutti in modo da poter vedere tutti i tuoi soldi in un unico posto.
• B. Collegamento dei tuoi punti di investimento: Se hai investimenti, come azioni, Quicken può monitorarli! Ti mostreremo come collegare i tuoi conti di investimento in modo da poterne monitorare l'andamento. È davvero utile avere tutti i tuoi risparmi, compresi gli investimenti, in un unico posto. Puoi tenere d'occhio la loro crescita (si spera!).
• C. Cosa succede se le cose non vanno come previsto? A volte, connettere i tuoi account può essere un po' complicato, ad esempio quando il controller del tuo videogioco non funziona. Parleremo di problemi comuni che potresti riscontrare, come password errate o problemi con il sito web della banca. Cosa fare se un account non si connette? Ti daremo alcuni suggerimenti e, se non funziona, ti indicheremo dove puoi ottenere assistenza direttamente dal personale Quicken.

Navigazione nell'interfaccia di Quicken

Bene, ora che hai Quicken e sta comunicando con i tuoi soldi,

Diamo un'occhiata a ciò che vedi sullo schermo.

Immagina di imparare a usare i diversi pulsanti e schermate di un nuovo videogioco.

• A. La schermata principale:
  • Questa è la prima schermata che solitamente vedi.
  • Ti dà una rapida occhiata ai tuoi soldi.
  • Vedrai i saldi dei conti.
  • C'è un riepilogo di dove vanno a finire i tuoi soldi (spese).
  • Potresti vedere un elenco delle prossime bollette.
  • Probabilmente puoi cambiare ciò che vedi qui per mostrare ciò che è importante Voi.
• B. Consultazione delle diverse sezioni:
  • Quicken ha aree diverse per cose diverse.
  • Immaginateli come le tasche del vostro zaino.
  • C'è una sezione per i tuoi dati bancari.
  • Un altro per vedere dove stai spendendo (spese).
  • Ce n'è uno adatto al tuo budget.
  • Alcune versioni hanno una sezione dedicata agli investimenti.
  • La sezione spese mostra le tue spese.
  • Si comunica a Quicken il tipo di spesa effettuata utilizzando una categoria.
  • Esploreremo queste sezioni in modo che tu sappia dove trovare le cose.
• C. Fai in modo che Quicken guardi nella tua direzione:
  • Puoi modificare il modo in cui Quicken mostra i tuoi dati finanziari.
  • È come organizzare la tua stanza.
  • Puoi modificare le informazioni visualizzate negli elenchi.
  • Puoi cambiare il modo in cui vengono ordinati gli elementi.
  • È possibile creare report speciali che mostrano cosa Voi voglio vedere.
  • Vuoi vedere tutte le tue spese del mese scorso per categoria? Puoi farlo!
  • Ti mostreremo come far sì che Quicken visualizzi le informazioni finanziarie che ti aiutano Voi il più.

Gestione delle transazioni

Bene, quindi Quicken è connesso e puoi vedere i tuoi soldi.

Ora, come fai a tenere traccia di ogni volta che spendi o ricevi denaro (transazioni)?

• A. Ottenere e visualizzare le transazioni: Dopo la configurazione, Quicken acquisisce automaticamente gli ultimi movimenti di denaro dalla tua banca e dalle tue carte. Controlla questo elenco per assicurarti che tutto sia corretto.
• B. Mettere le cose al loro posto (categorizzando): Indica a Quicken a cosa serviva ogni transazione (ad esempio "cibo" o "giochi“). Questo ti aiuta a vedere dove vanno a finire i tuoi soldi ed è importante per il tuo budget.
• C. Quando una cosa ha molte parti (suddivisione delle transazioni): Se un acquisto comprende articoli diversi (ad esempio generi alimentari e prodotti per la pulizia), puoi suddividerlo in categorie separate per un monitoraggio più accurato.
• D. Aggiungere elementi manualmente: Per i contanti o altri oggetti che non compaiono automaticamente, dovrai aggiungerli manualmente in Quicken.
• E. Conservazione dei registri con ricevute e note: Puoi aggiungere immagini di ricevute o note alle transazioni per ricordarne meglio lo scopo.
• F. Visualizzare i tuoi soldi sul tuo telefono (cellulare): Se il tuo abbonamento Quicken lo consente, puoi utilizzare la loro app mobile per visualizzare le tue transazioni sul tuo telefono. Solitamente si sincronizza con il tuo computer.

Reporting e analisi in Quicken

Quindi hai inserito tutte le tue informazioni finanziarie in Quicken.

Ora, probabilmente vorrai vedere cosa significa tutto questo, vero?

Quicken può creare report e grafici che mostrano il quadro generale.

Esaminare i report già pronti

Quicken ha già predisposto dei report per te.

È come se il software ti desse un promemoria! Puoi vedere quanti soldi sono entrati e quanti sono usciti.

Come vanno i tuoi risparmi e cose del genere? Quali report ti sono più utili?

Indicheremo quelli importanti.

Personalizzare i report

Sapevi che puoi modificare quei report?

È come modificare un tema scolastico per renderlo perfetto.

Puoi scegliere quali informazioni mostrare o guardare solo un momento specifico, in modo che il rapporto indichi tuo storia di soldi.

Vedere le immagini dei tuoi soldi

I numeri possono creare confusione, quindi Quicken può trasformarli in immagini!

Puoi creare grafici e diagrammi che mostrano dove vanno a finire i tuoi soldi.

Questo può aiutarti a capire facilmente dove stai spendendo troppo e dove stai ottenendo ottimi risultati.

Portare le tue informazioni altrove

Se vuoi utilizzare i tuoi dati Quicken in un altro programma.

Ad esempio, se sei un superutente e ami i fogli di calcolo, solitamente puoi ottenere le informazioni da Quicken.

Ti mostreremo come esportare le tue informazioni finanziarie.

Controllo dell'attività del tuo account 

Ogni conto in Quicken, come il conto corrente o il conto di risparmio, ha un registro.

Considera il registro come un elenco di tutte le transazioni effettuate su quel conto.

È come il libro di storia personale del tuo account.

Puoi vedere tutti i soldi entrati e usciti, e le date per ciascuno.

Conclusione

Ecco i dettagli sull'utilizzo di Quicken!

All'inizio potrebbe sembrare molto, ma una volta che ci si prende la mano...

Può davvero aiutarti a vedere dove vanno a finire i tuoi soldi e a fare scelte più intelligenti.

Ricorda, la cosa fondamentale è aggiornare regolarmente i tuoi account in modo che le informazioni in Quicken siano sempre aggiornate.

Prendi l'abitudine di controllare le tue transazioni e di categorizzarle, così saprai sempre per cosa stai spendendo.

Se hai degli investimenti, Quicken può aiutarti anche a monitorarli!

E non dimenticare di impostare dei promemoria per le bollette, così non perderai nessun pagamento.

Seguendo questi passaggi, avrai molto più controllo sui tuoi soldi.

Ce la farai!

Domande frequenti